最高人民法院


最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释

（最高人民法院审判委员会第853次会议讨论通过）


为依法惩治诈骗犯罪活动，根据《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）和《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》）的有关规定，现就审理诈骗案件的几个具体问题解释如下：
一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，诈骗公私财物数额较大的，构成诈骗罪。
个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”；个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。
个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容，但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”：
（1）诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯；
（2）惯犯或者流窜作案危害严重的；
（3）诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的；
（4）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的；
（5）挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的；
（6）使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的；
（7）曾因诈骗受过刑事处罚的；
（8）导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的；
（9）具有其他严重情节的。
单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为，诈骗所得归单位所有，数额在5万至10万元以上的，应当依照《刑法》第一百五十一条的规定追究上述人员的刑事责任；数额在20万至30万元以上的，依照《刑法》第一百五十二条的规定追究上述人员的刑事责任。
对共同诈骗犯罪，应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额，并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。
已经着手实行诈骗行为，只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的，是诈骗未遂。诈骗未遂，情节严重的，也应当定罪并依法处罚。


各省、自治区、直辖市高级人民法院可根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在“2千元至4千元”、“3万元至5万元”的幅度内，分别确定本地区执行的个人诈骗“数额较大”、“数额巨大”，以及单位实施诈骗，追究有关人员刑事责任，参照本条第四款规定的数额，确定适用《刑法》第一百五十一条或者第一百五十二条的具体数额标准，并报最高人民法院备案。
二、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，利用经济合同诈骗他人财物数额较大的，构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的，诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定，合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于以非法占有为目的，利用经济合同进行诈骗：
（一）明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同，骗取财物数额较大并造成较大损失的：
1、虚构主体；
2、冒用他人名义；
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的；
4、隐瞒真相，使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的；
5、隐瞒真相，使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的；
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
（二）合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的；
（三）挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，致使上述款物无法返还的；
（四）使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动，致使上述款物无法返还的；
（五）隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，拒不返还的；
（六）合同签订后，以支付部分货款，开始履行合同为诱饵，骗取全部货物后，在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内，无正当理由拒不支付其余货款的。
三、根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。
“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。
“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。
行为人实施《决定》第八条规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：
（1）携带集资款逃跑的；
（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；
（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；
（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。
个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。
四、根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。
《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指：
（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；
（2）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；
（3）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；
（4）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；
（5）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。
《决定》第十条规定的“其他特别严重情节”是指：
（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；
（2）携带集资款逃跑的；
（3）使用贷款进行犯罪活动的。
个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”；个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。
五、根据《决定》第十二条规定，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的，构成票据诈骗罪。
个人进行票据诈骗数额在5千元以上的，属于“数额较大”；个人进行票据诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额较大”；单位进行票据诈骗数额在30万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行票据诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗，数额较大的，以票据诈骗罪定罪处罚。
六、根据《决定》第十三条规定，利用信用证进行诈骗活动的，构成信用证诈骗罪。
个人进行信用证诈骗数额在10万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行信用证诈骗数额在50万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行信用证诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行信用证诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。
七、根据《决定》第十四条规定，利用信用卡进行诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪。
行为人实施《决定》第十四条第一款（一）、（二）、（三）项规定的行为，诈骗数额在5千元以上的，属于“数额较大”；诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。
“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，透支数额超过信用卡准许透支的数额较大，逃避追查，或者自收到发卡银行催收通知之日起3个月内仍不归还的行为。恶意透支5千元以上的，属于“数额较大”；恶意透支5万元以上的，属于“数额巨大”；恶意透支20万元以上的，属于“数额特别巨大”。
持卡人在银行交纳保证金的，其恶意透支数额以超出保证金的数额计算。
八、根据《决定》第十六条规定，进行保险诈骗活动，数额较大的，构成保险诈骗罪。
个人进行保险诈骗数额在1万元以上的，属于“数额较大”；个人进行保险诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行保险诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行保险诈骗数额在5万元以上的，属于“数额较大”；单位进行保险诈骗数额在25万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行保险诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
九、对于多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑。
十、行为人进行诈骗犯罪活动，案发后扣押、冻结在案的财物及其孳息，如果权属明确的，应当发还给被害人；如果权属不明确的，可按被害人被骗款物占扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人；如果能够确定扣押、冻结在案的财物及其孳息不属于已查明的被害人所有，但又无法发还未查明被害人的，应当依法上缴国库。
十一、行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款、货款或者其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取，属恶意取得，应当一律予以追缴；如确属善意取得，则不再追缴。
十二、本解释中使用的货币数额是指人民币的数额。审理具体案件涉及外币的，应当依照案发当日国家外汇管理局公布的外汇牌价折算成人民币。
十三、本解释所称“以上”包括本数在内。
十四、本解释自公布之日起生效。



商标成名快速通道

王瑜


一、傍名牌，曲线成名之路

“卡丹”到处有，“狐狸”满山走；“老爷”被偷车，“鳄鱼”全国游；“金利来”，愁！愁！愁！”这首打油诗形象地描绘出了知名品牌被“傍”的现状。 极力模仿名牌或者将自己装扮成名牌的样子，业内人士称之为“傍名牌”。“傍名牌”， 民间更喜欢叫打擦边球，这种行为为那些“走正途”企业所不齿，但是很多人或企业对“傍名牌”那么热衷，这期间一定有原始驱动力，下面来分析：
（一）名牌的几种傍法
1．打“擦边球”
打“擦边球”就是模仿著名商标，使消费者误认是著名商标而购买。一般打法是将一些著名品牌的名字加上前缀或者后缀，例如将“华伦天奴”，加上前缀变成“××华伦天奴”，加上后缀，“华伦天奴××”。对于图形商标，注册时看起来根本不同的图形商标，可是使用的时候，加上颜色就非常接近了，他们处心积虑地在细枝末节处处精心筹划，使消费者莫辩真假。比如“老人头”的头像上皱纹是三道还是两道？“鳄鱼”的鳄鱼嘴朝左还是朝右？“梦特娇”的花瓣有几瓣？恐怕没有几个人能清楚知道……
2．将著名商标注册为商号
这种“傍名牌”，就是将著名的商标注册成为自己的公司商号，混淆公司名称与品牌名，使消费者误以为著名的品牌就是这家公司生产的。比如将著名的名牌“啄木鸟”中文商标注册为“A市啄木鸟……公司”、“B市啄木鸟……公司”等。然后大张旗鼓的进行宣传，在专卖店的装潢上大胆模仿著名商标的专卖店，在被行政机关查处的时候理直气壮地说：“我使用自己公司的名称还不行吗？”，玩得更高明的是在国外或香港将著名的商标注册为自己商号，更让消费者真假莫辩。这些企业在销售产品时，往往会以“某名牌特约经销商”的身份出现，消费者很难鉴别其真实身份，更多时候是将其理解为是名牌企业的异地分厂。
3．拉名牌当监制
广州市工商管理部门根据举报查获了这样一起“傍名牌”的案件。位于环市西路越秀区的一家时装店内，公然悬挂有“法国华伦天奴服饰(香港)实业发展有限公司监制”的牌匾。自己生产的产品，打上某某监制，似乎给人品质保证的感觉。为了拉近自己与知名品牌的关系，一些经营者甚至自己亲自“监制”国际名牌。具体做法是在香港等地先注册一个名称和一些国际名牌非常相似的公司，然后在自己生产的产品上打上由这家公司监制。给消费者的感觉是国际名牌的公司对这些产品进行质量监控与质量保证。
（二）傍名牌的利益驱动
1．“傍名牌”可以迅速打开市场
我有一个做油漆生意的朋友，这个朋友告诉了他的苦衷，现在油漆生意非常难做，如果不是品牌根本卖不动，而自己做成品牌很难，如果傍名牌还有一些销量。我经常听到这样的故事，某某人打某某品牌的擦边球一年就赚了多少百万，我也确实亲眼看到一些客户打擦边球，借助名牌这棵大树迅速打开了市场，获得客观的销售量。消费者往往是粗心的，他们很容易被误导、和真正的名牌混淆，而细心的消费者则会被告知告诉这个品牌是××的子品牌就可以了。这些人生产的产品都是货真价实的，甚至比真正的名牌的质量还要好，借助名牌的市场名气，依靠过硬的产品质量，充分赚取品牌与品牌之间巨大的利润差额，这些人因此也迅速暴富。这不是神话，是生活中现实情况，这是傍名牌者的原始动力。
2．“傍名牌”自己傍成了驰名商标
“培罗蒙/BEROMON”西服是上海历史悠久的著名品牌。早在上个世纪七、八十年代，“培罗蒙，半个多世纪的骄傲”这一广告词就已誉满上海。“培罗蒙/BEROMON”也被认定为中国驰名商标。但后来市场上有个“罗蒙/ROMON”西服，较之 “培罗蒙BEROMON”商标，“罗蒙”与“罗蒙ROMON”商标少了一个“培”字以及“BE”二个字母，两者整体印象十分近似，“罗蒙”显然有傍名牌之嫌疑，依据《商标法》的规定，罗蒙构成对培罗蒙的商标侵权，上海的许多大商厦内，“培罗蒙BEROMON”专卖屋和“罗蒙BOMON”专卖屋同层设置，比肩而立。但是“培罗蒙”商标注册人竟然对此熟视无睹，置如罔闻，没有采取积极的措施制止“罗蒙”的行为。“罗蒙”作为后发使用商标，在“培罗蒙”宽容下，因为后发使用而使该商标产生了显著性，并因此荣登中国驰名商标榜。我以前一直只知道有“罗蒙”西服，却不知道“培罗蒙”才是最早的名牌，我也问过很多人，都只知道“罗蒙”而没有听说过“培罗蒙”，傍名牌者自己成了大款，而被傍的“培罗蒙”反而被消费者质疑是不是傍名牌者，“罗蒙”的成功成为傍名牌者的典范。
（三）傍名牌之危害
1．傍名牌，无法形成自己的品牌
浙江鳄鱼制衣有限公司（下称浙江鳄鱼）将公司名称的拼音“ZJIEYU”申请了注册商标，作为“浙江鳄鱼”品牌的核心主题；选择“鳄龟”这一动物作为素材，创作了“龟鳄”文字与图形的商标，组合使用“龟鳄”图形与“ZJIEYU”文字商标，作为“浙江鳄鱼”品牌的区别性标记。经过努力，“浙江鳄鱼”品牌已经在国内为广大消费者所熟知，形成了“浙江鳄鱼”系列商品特有的消费群体，在北京市场“浙江鳄鱼”销售量已超过了“法国鳄鱼”、“香港鳄鱼”及“新加坡鳄鱼”。2000年5月，法国鳄鱼向北京市高级法院起诉，要求法院判定“浙江鳄鱼”侵犯其注册商标专用权，并要求停止使用“浙江鳄鱼”品牌并赔偿损失。2002年年底，法国鳄鱼联合“香港鳄鱼”、“新加坡鳄鱼”，对“浙江鳄鱼”向国家商标局申请注册且已为商标局初步审定公告的“龟鳄”图形商标提出异议，通过异议程序阻止“浙江鳄鱼”品牌的商标注册。傍名牌能使企业搭乘名牌的便车迅速挣到第一笔钱，但毕竟不是长久之计，如果自己也做成名牌，反而要自食恶果了。因为与著名商标存在法律上的冲突很容易被推上打假浪尖，招致围剿。还可能因为这个原因使自己的商标被认定为无效，辛苦培育的品牌顷刻而去。“浙江鳄鱼”将自己也傍成名牌时，遭到了起诉，自己辛苦培育的商标付之东流。
2．傍名牌，遭消费者的质疑
傍名牌者故意造成消费者的混淆，使消费者误认、误购，傍名牌者往往不注重产品的质量，当消费者购买到傍名牌者的产品时，发生了质量问题，不明白的消费者会迁怒真正的名牌，但是消费者一旦发现上当，那么对傍品牌的产品以及该公司会产生负面的影响，他们不仅自己不去购买和会通过口碑相差将恶名声远播，积极阻止其他消费者购买。
3．傍名牌，走在违法的边沿
“擦边球”不管怎么打，核心目的只有一个，就是极力模仿使自己看起来就是著名的商标，要使消费者误认，这种行为本身就是不正当的竞争行为。而模仿的核心就是模仿标识和包装，对于这种行为，我国《反不正当竞争法》第二十一条有明确规定：“……经营者擅自使用知名商品特有的名称、包装、装潢，或者使用与知名商品近似的名称、包装、装潢，造成和他人的知名商品相混淆，使购买者误认为是该知名商品的，监督检查部门应当责令停止违法行为，没收违法所得，可以根据情节处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款；”第二种傍法，表面看开似乎挺高明，甚至给行政机关的查处出了难题。其实对于此类现象有多部法律/法规有相关规定，企业商号被撤消还难免受到行政处罚。
浙江某生产洗衣机的家电企业，贸然在其产品上使用“SONY”商标，结果被工商局查处，造成了工厂被查封，生产线停产，主要负责人被拘捕，这是傍名牌傍出的严重后果。
（四）“傍名牌”要适时“从良”
傍名牌毕竟是有法律风险的，我也经常接到客户的电话、传真，到处被工商局查处。傍名牌不是做企业的长久之路，傍名牌者在比较短的时间赚取高额的利润，也因为给予销售代理商丰厚的利润空间，迅速建立起了销售网络。做大了就树大招风，很容易引起被傍者的注意，那么将是狠狠的打击。在“长城”诉“嘉峪长城”商标侵权案中，“嘉峪长城”被判决赔偿长城一千多万元，“嘉峪长城”遭此打击恐怕再也没有市场的机会，如此高额的赔偿也会让“嘉峪长城”元气大伤。
比较聪明的傍名牌者应该有一个长远的规划，先依靠名牌迅速赚取第一桶金，建立自己的销售网络，在公司成立之初，除了注册与名牌相近的商标，还策划注册了自己的商标，两年擦边球打下来，网络建立起来了，发展资金也赚到了，这时使用自己的品牌各方面的基础都有了，自己的品牌也可以在很短的时间内迅速崛起。就象在我国市场经济初期，很多人利用市场经济的不规范发了财，少量的人做得更大了，但是现在的运做相当的规范。消费者只认可产品的品质与服务，没有任何人会去追查这家公司的“原罪”。傍名牌/打擦边球可以短期获得很好的收益，从企业的长期规划来看，可以通过傍名牌/打擦边球可以迅速积累资金，打开市场，只要转型适时，规范操作有谁还会提起傍名牌的历史，并因此影响他对产品的选择呢？

二、穿洋装，××地板成功的奥妙

（一）××地板成功的奥妙
提起××地板在全国那可是相当的有名，它的名气不仅仅是因为在06年的315被暴光，其实早在被暴光之前，××地板就已经很有名气了，其地板价格卖很贵，被认为是高档的品牌，大家都相信“××”真的是国外的品牌。暴光以后大家都知道了××地板并不是国外的品牌，实际上是彻头彻尾的国内生产和国内工艺，产品的品质、工艺、设计等，是一个彻头彻尾的国内品牌，××地板甚至没有自己的生产工厂，其产品为国内厂家贴牌加工的。
尽管我国是世界的工厂，国外很多知名品牌的产品都是在中国加工生产，但是国人对国产的产品的品质还是不太信任，还是认为国外的东西就是比国内的好，尽管国外的产品价格高昂，但是还是愿意购买。象××这样的国内厂商看到的这点，充分利用了消费者的这种心态。极力把自己装扮成一个国外的品牌，并且使这个品牌迅速被消费者接受，用中国的产品卖国外产品的价格，大获其利。××地板的成功，是成功的利用了消费者信任国外品牌的心理，虚拟了一个国外的公司以及国外的品牌。
（二）学习××地板的操作
××地板操作其实非常的简单。大体是这样的：首先通过国际注册公司在海外注册公司并且申请商标，然后以这个公司的名义在中国设立外商投资的独资企业，以国内公司的名义将在国外申请的商标在国内注册，这样就是国外的公司和国外的品牌了。就可以在国内生产、在国内销售，就可以取得国内消费者的信任，价格比国内的同类产品高出许多，当然要取得消费者的信任还有很多其他方面的设计和配套的操作。
（三）法律分析穿洋装的行为
我国《消费者权益保护法》第十九条规定：“经营者应当向消费者提供有关商品或者服务的真实信息，不得作引人误解的虚假宣传。”我们可以说××地板做了引人误解的虚假宣传，依照《消费者权益保护法》的规定将会受到行政处罚，××地板虚假宣传虚假在以下方面：
1．第一假：谎称自己是国外的公司和品牌
欧典宣传：德国欧典创建于1903年，央视驻德国记者调查，当地的登记资料中并没有一家叫欧典的企业。不仅德国欧典不存在，记者在国内工商部门查询发现，被欧典公司在网站和宣传材料上频频使用的“欧典(中国)有限公司”也根本没有注册过。欧典这个商标在2000年才获得注册，注册人是1998年成立的北京欧德装饰材料有限公司。
在国外设立公司，很多国家并没有中国这么严格的规定必须要有经营场所，要有一定的注册资金，可以设立一些类似中国以前的“三无公司”，设立的成本很低。我想××地板也许曾经确实设立过公司，但是可能象国内企业一样因为没有去年检或报税而被“吊销了执照”。其实在很多国家维护公司也很简单，有的国家专门提供秘书服务，一个秘书可以同时兼任无数个企业的秘书，这样的公司维护的成本非常之低。只要维持这个公司的存在，那么国内的注册的企业就是合法的、名正言顺的外资企业。
2．第二假：广告宣传假
在欧洲拥有1个研发中心5个生产基地，产品行销全球80多个国家。此外，在德国巴伐利亚州罗森海姆市拥有占地超过50万平方米的办公和生产厂区……其实在广告宣传上只要突出是国外的品牌就可以了，没有必要过于宣传，宣称自己有多少年的历史，在国外有多么辉煌的成就与背景，这是没有必要的，消费者认可的是国外的品牌，这个品牌的辉煌成就与历史并不是消费者主要关心的。
3．第三假：产品质量假。
××地板每平方米几千块的天价，但是却存在严重的质量问题，又不能妥善解决消费者的质量投诉，结果被投诉到中央电视台，被当成典型来调查，以致各种问题全部被暴露。所以在产品质量上，一定要严格把关，已经利用国外品牌的名义赚取了比国内同行高出许多的利润，没有必要再从产品质量上节省成本。既然自己是利用消费者迷信国外产品质量好的心理，那么就让自己的产品要名副其实，这样的话会在消费者心目建立良好的形象，这样的企业才能长久经营下去。
如果我们的设计规避了以上三假，那么行政机关能处罚我们吗？媒体凭什么说我们是假冒的？消费者也不会产生信任危机，那么穿洋装实际可以成为一条成名快速通道。